Onboarding

Was versteht man unter Onboarding?

Im Bereich Finanzen und Banking bezeichnet Onboarding den Prozess, den neue Kunden durchlaufen, wenn sie eine Geschäftsbeziehung mit einer Bank oder einem Finanzdienstleister beginnen. Das Hauptziel des Onboardings ist es, den Einstieg so einfach und angenehm wie möglich zu gestalten. Dabei werden alle notwendigen Schritte unternommen, damit der Kunde alle angebotenen Dienstleistungen optimal nutzen kann.

Wie läuft das Onboarding ab?

Der Onboarding-Prozess startet meist mit dem Ausfüllen von Formularen und der Verifizierung der Identität des Kunden. In der digitalen Welt wird dies oft online durchgeführt, manchmal auch per Videochat. Nach erfolgreicher Identifizierung und Eröffnung des Kontos werden den Kunden die verschiedenen Services erklärt und bei Bedarf eine Einführung in das Online-Banking gegeben.

Das Onboarding umfasst auch die Klärung von Sicherheitsfragen, beispielsweise zur PIN oder zum TAN-Verfahren. Wichtig ist dabei auch, dass die Kunden über die Risiken aufgeklärt werden, um sicher zu stellen, dass sie ihre Finanzen verantwortungsvoll verwalten können.

Warum ist ein gutes Onboarding wichtig?

Ein reibungsloses Onboarding hat einen großen Einfluss auf die Kundenzufriedenheit. Es hilft, Vertrauen aufzubauen und legt den Grundstein für eine langfristige Kundenbindung. Banken und Finanzdienstleister, die ein effektives Onboarding bieten, können sich so von Wettbewerbern abheben und die Kundenloyalität stärken.

Digitales Onboarding: Die Zukunft des Bankings

Digitales Onboarding wird immer wichtiger, da es den Prozess noch schneller und bequemer macht. Durch den Einsatz moderner Technologien können Kunden alle Schritte von zu Hause aus erledigen. Dokumente lassen sich einfach hochladen und auch die Legitimationsprüfung ist online möglich. So sparen Kunden und Banken Zeit und Ressourcen.

Zusammenfassung

Zusammenfassend ist das Onboarding ein zentraler Aspekt in der Finanz- und Bankenwelt. Ein gut gestalteter Onboarding-Prozess erleichtert Neukunden den Einstieg und trägt zur Kundenzufriedenheit bei. Durch den zunehmenden Einsatz von digitalen Lösungen wird das Onboarding stetig verbessert, was die Branche für Kunden attraktiver macht.